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2019年银行从业资格个人理财备考习题-单选题(第七章)

发布时间:2019-03-13 22:24:48

 1、整个理财规划中最实质性的一个环节是( )。

A、理财方案的执行

B、理财方案的制定

C、明确理财方案目标

D、了解客户需求

2、当前大多退休人?#24247;?#25910;入来源主要为( )。

A、社会养老保险

B、企业年金

C、个人储蓄投资

D、儿女孝敬

3、( )主要讨论的是家庭收支与债务管理。

A、财富积累

B、财富保障

C、财富增值

D、财?#29615;?#37197;

4、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要完成这一目标,理财师首先要( )。

A、深入了解客户

B、全面地去评估客户

C、提出自己的见解和建议

D、给客户做出专业理财规划报告书

参考答案

1、【正确答案】 A

?#25964;?#26696;解析】本题考查执行理财规划方案的注意因素。理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节,执行的好坏决定着整个理财方案的效果。参见教材P241。

2、【正确答案】 A

?#25964;?#26696;解析】本题考查退休养老规划。当前大多退休人?#23458;?#20241;后的收入来源主要为社会养老保险,部分人有企业年金收入。参见教材P237。

3、【正确答案】 A

?#25964;?#26696;解析】本题考查财富积累?#27597;?#24565;。财富积累,主要讨论的是家庭收支与债务管理。参见教材P231。

4、【正确答案】 A

?#25964;?#26696;解析】本题考查专业理财师的工作。专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标,理财师首先要先深入了解客户,然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件;在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议,并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书,解说并?#23454;?#32473;客户。参见教材P222。

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