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2019年银行从业资格个人理财备考习题-多选题(第七章)

发布时间:2019-03-13 22:24:48

 1、理财规划服务具体包括( )。

A、收集客户信息

B、分析客户财务状况

C、制定理财方案

D、客户关系管理

E、实施理财方案

2、一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大?#24247;?#39118;险,这些风险主要包括( )。

A、投资风险

B、信用风险

C、责任风险

D、意外财产风险

E、人身风险

3、理财规划方案?#35805;?#21253;含以下基本规划( )。

A、家庭收支、债务规划

B、退休养老规划

C、投资规划

D、风险管理规划

E、教育规划

4、有教科书把客户的理财目标内容概括为( )。

A、财富积累

B、财富保障

C、财富增值

D、财富分配

E、财富创造

5、客户信息收集过程的具体步骤是( )。

A、理财师自己没?#34892;?#29702;?#20064;?/p> B、引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息

C、在具体提?#23454;?#26102;候,尽可能?#20219;?#32469;客户关心的问题

D、制定系统性收集客户信息的框架

E、以上都对

6、初次接触客户阶段,理财师需要明白的问题有( )。

A、理财师的客户从哪里来

B、客户的需求是什么

C、理财师能带给客户什么

D、理财师如?#38382;?#31435;自身形象

E、理财师如何与客户建立信任关系

参考答案

1、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查后续跟踪服务的必要性。理财规划服务是个过程,不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之 外,还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。参见教材P242。

2、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查财富保障与规划。一个家庭在其不同的人生阶段,涉及大?#24247;?#39118;险,这些风险主要包括:投资风险、信用风险、责任风险、意外财产风险以及因为人身风险而引发的家庭财务危机。参见教材P236。

3、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查理财规划方案包括的基本规划。除了一些特别规划?#21335;?#30446;外,理财规划方案?#35805;?#21253;含以下基本规划:(1)家庭收支、债务规划;(2)风险管理规划;(3)退休养老规划;(4)教育规划;(5)投资规划;(6)税务筹划;(7)财富分配和传承规划等。

4、【正确答案】 ABCD

【答案解析】本题考查客户理财目标的分类。有教科书把客户的理财目标内容概括为四方面,即财富积累、财富保障、 财富增值和财富分配。参见教材P231。

5、【正确答案】 ABCDE

【答案解析】本题考查客户信息收集步骤。客户信息收集具体步骤是:(1)理财师自己没?#34892;?#29702;?#20064;?#25105;们是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息;(2)引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息:我们能通过这些信息,可以向他反馈那些能?#35805;?#21161;他做好家庭财务决定的资讯;(3)在具体提?#23454;?#26102;候,尽可能?#20219;?#32469;客户关心的问题,不要去问那些 与其不相关的信息;(4)制定系统性收集客户信息的框架,?#21592;?#20110;把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息。参见教材P229。

6、【正确答案】 AB

【答案解析】本题考查理财师接触客户。初次接触客户阶段,理财师需要明白如下几个问题:(1)理财师的客户从哪里来;(2)客户的需求是什么。参见教材P223。

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