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2019年银行从业资格个人理财备考习题-判断题(第七章)

发布时间:2019-03-13 22:24:48

 1、评估频?#35797;?#39640;对客户理财方案执行越有利,从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象。( )

2、理财师必须定期为客户提供后续跟踪服务。( )

3、财产传承规划也就是遗产规划。( )

4、?#35805;?#24773;况下,家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。( )

5、单项目标理财规划是“线”性的,而综合理财规划考虑的是“面” 。( )

6、财务自由是指个人和家庭的收入主要来?#20174;?#20027;动投资而不是被动工作。( )

7、经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题。( )

8、理财师需要为每一个客户提供综合的理财规划服务。( )

参考答案

1、【正确答案】 对

【答案解析】本题表述正确。评估频?#35797;?#39640;对客户理财方案执行越有利,从而有助于建立公司与 理财师个人的信誉与形象。不过,这还取决于客户的个性化要求,同时频率高也会增大理财师的工作量,增加理财方案的执行成本。参见教材243

2、【正确答案】 错

【答案解析】理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。参见教材P243。

3、【正确答案】 对

【答案解析】本题表述正确。财产传承规划是为了保证家庭财产实?#25191;?#38469;相传、安全让渡而设计的财务方案,也就是遗产规划,是当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案,将拥有或控?#39057;母?#31181;资产或负债进行安排,确保在自己去世或丧失行为能力时能够根据自己的意愿分配、处置;财富分配和传承规划是客户家庭综合理财规划的重要组成部分。参见教材P238—239。

4、【正确答案】 对

【答案解析】本题表述正确。?#35805;?#24773;况下,我们讲的家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。参见教材P236。

5、【正确答案】 对

【答案解析】本题表述正确。参见教材P235。

6、【正确答案】 对

【答案解析】本题表述正确。参见教材P232。

7、【正确答案】 对

【答案解析】本题表述正确。事实上,经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题,当客户在提出自己所关心的问题的时候,已经能有很多信息自然而然地被客户披露出来;然后理财师再以问题解决者的身份,深人地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。参见教材P228。

8、【正确答案】 错

【答案解析】不是每一个客户都需要综合的理财规划服务,也不是每一个客户对理财师(包括金融机构)的服务形式和内容都能全部?#37038;埽?#36825;需要理财师通过初步了解接触作出判断。参见教材P224。

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