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2019年银行从业资格银行管理考点试题-单选题(7)

发布时间:2019-03-13 22:24:48

 1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,银行业监督管理的目标是()。

A.防范和化解系统重要性银行风险,保护存款人和其他客户的合法权益

B.保持货币币值的稳定,并?#28304;?#20419;进经济增长

C.加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为

D.促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心

【答案】D。

解析:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第3条规定,银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。

2.根据《反洗钱法》的规定,下列关于客户身份识别的表述,错误的是()。

A.客户由他人代理办理业务的,应当同时?#28304;?#29702;人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

B.与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C.在为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示?#34892;?#36523;份证件,进行核对并登记

D.金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

【答案】C。

解析:根据《中华人民共和国反洗钱法》第16条的规定,金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以?#31995;南?#37329;汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实?#34892;?#30340;身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。

3.下列关于信托设立的表述,错误的是()。

A.设立信?#26657;?#24212;当采取书面形式

B.设立信?#26657;?#24517;须有合法的信?#24515;康?/p> C.设立信?#26657;?#24517;须有?#33539;?#30340;信托财产

D.信托财产应当是受益人合法所有的财产

【答案】D。

解析:根据《中华人民共和国信托法》第8条规定,设立信?#26657;?#24212;当采取书面形?#20581;?#20070;面形式包括信托合同、遗嘱或者法律、行政法规规定的其他书面文件等。采取信托合同形式设立信托的,信托合同签订时,信托成立。采取其他书面形式设立信托的,受托人?#20449;?#20449;托时,信托成立。第6条规定,设立信?#26657;?#24517;须有合法的信?#24515;康摹?#31532;7条规定,设立信?#26657;?#24517;须有?#33539;?#30340;信托财产,并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。信托财产应当是委托人合法所有的资产。

4.根据《商业银行声誉风险管理指引?#32602;?#21830;业银行在处置重大声誉事件后应及时向()递交处置及评估报告。

A.银监会或其派出机构

B.中国人民银行

C.总行

D.银行业协会

【答案】A。

解析:根据《商业银行声誉风险管理指引》第6条规定,商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,对重大声誉事件,相关处置措施至少应包括:①在重大声誉事件或可能引发重大声誉事件的行为和事件发生后,及时启动应急预案,拟定应?#28304;?#26045;。②指定高级管理人员,建立专门团队,明?#21453;?#32622;权限和职责。③按照适时?#35782;取?#20844;开透明、?#34892;?#24320;放、?#34892;?#31649;理的原则对外发布相关信息。④实时关注分析舆情,动态调整应对方案。⑤重大声誉事件发生后12小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。⑥及时向其他相关部门报告。⑦及时向银监会或其派出机构递交处置及评估报告。

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